Unter Strategie habe ich 3 grundsätzliche Ziele definiert.
- 1.) Eine Dividendenrendite von netto 6%.
- 2.) Monatliche Zukäufe von 800 Euro um eine Investitionssumme von etwa 10.000 Euro im Jahr zu erreichen.
- 3.) 33 Positionen um das Risiko auf entsprechend viele Positionen zu verteilen und Absicherungsmaßnahmen die Geld kosten zu vermeiden.
Betrachten wir anhand des Berichtes des letzten Monats ob die definierten Ziele erreicht wurden.
zu 1.) Endwert Depot waren 104.262 Euro. Anfangswert waren 78.786 Euro. Der Einfachheit und dem KISS Prinzip folgend zählen wir die beiden Werte zusammen und teilen sie durch 2.
104.262 Euro + 78.786 Euro = 183.048 Euro / 2 = 91.524 Euro
Das ergäbe also entsprechend der höheren Finanzmathematik einen gemittelten Depotwert von 91.524 Euro.
Die netto (sehr erfreulich) Dividendeneinnahmen betrugen in dem 12 Monatszeitraum 5.608,37 Euro.
Wenn 91.524 Euro entsprechend unsere 100% sind .. wären die 5.608,37 Euro 6,127 % an jährlicher Dividenden Rendite netto.
ZIEL 1 erreicht
zu 2.) Ziel 2 ist noch einfacher zu überprüfen. Laut Bericht betrugen die Depotzugänge 9.909,10 Euro. Das Ziel von 12*800 Euro wurde überschritten.
ZIEL 2 erreicht
zu 3.) 33 Positionen um das Risiko entsprechend zu verteilen. Im Moment besteht das Depot aus 28 Positionen. Bei 3 Positionen besteht noch der Bedarf nachzukaufen, da die 3000 Euro Grenze noch nicht überschritten wurde. Das nötige Research für die fehlenden Positionen habe ich inzwischen abgeschlossen. 7 Aktien stehen auf der Kaufliste und werden stoisch und unabhängig davon was Mr. Market gerade so macht die nächsten Jahre gekauft. Es werden also mindestens 35 Positionen werden.
Ziel 3 noch nicht erreicht
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